10 Quy Tắc Để Làm Giàu Của Warren Buffett

10 Quy Tắc Để Làm Giàu Của Warren Buffett

Với khối tài sản ước tính lên tới 62 tỷ USD, Warren Buffett là người giàu nhất thế giới. Năm 1962, khi ông bắt đầu mua cổ phiếu ở Berkshire Hathaway, một cổ phiếu có giá 7,50 đô la. Hôm nay, Warren Buffett, 78 tuổi, là chủ tịch và CEO của Berkshire, và một cổ phần của cổ phiếu loại A của công ty trị giá gần $ 119.000. Ông tin rằng thành công đáng kinh ngạc của mình đối với một số chiến lược chính, mà ông đã chia sẻ với nhà văn Alice Schroeder. Cô đã dành hàng trăm giờ để phỏng vấn Sage of Omaha cho cuốn tiểu sử được ủy quyền mới The Snowball. Dưới đây là một số bí mật kiếm tiền của Warren Buffett - và cách chúng có thể làm việc cho bạn.

1. Tái Đầu Tư Lợi Nhuận Của Bạn

Khi bạn lần đầu tiên kiếm tiền, bạn có thể muốn tiêu nó. Đừng. Thay vào đó, tái đầu tư lợi nhuận. Buffett đã học được điều này sớm. Ở trường trung học, anh và một người bạn đã mua một chiếc máy pinball để đặt vào tiệm cắt tóc. Với số tiền họ kiếm được, họ đã mua nhiều máy hơn cho đến khi họ có tám cửa hàng khác nhau. Khi những người bạn bán liên doanh, Buffett đã sử dụng số tiền thu được để mua cổ phiếu và bắt đầu một doanh nghiệp nhỏ khác.

Warren biết về sức mạnh của lãi kép. Nếu bạn có khoản đầu tư 1.000 đô la kiếm được 10% mỗi năm, điều đó có nghĩa là bạn sẽ được trả 100 đô la tiền mặt mỗi 12 tháng. Nếu bạn tiêu số tiền đó thì nó sẽ biến mất mãi mãi và bạn sẽ luôn kiếm được 100 đô la mỗi năm. Tuy nhiên, tại bạn có thể tái đầu tư số tiền đó với cùng tỷ lệ hoàn vốn cao, sau đó vào năm 2, bạn sẽ kiếm được 10% không phải $ 1.000 - mà là $ 1.100 - có nghĩa là bạn sẽ được trả $ 110 chứ không phải $ 100. Sự khác biệt này tăng theo cấp số nhân theo thời gian. Nếu bạn tiếp tục tái đầu tư lợi nhuận của mình, đến năm thứ 10, bạn sẽ kiếm được hơn $ 235 mỗi năm!
Đây là lý do tại sao Berkshire Hathaway không trả cổ tức. Warren Buffett biết rằng ông có thể tái đầu tư số tiền đó vào hoạt động kinh doanh của Berkshire hoặc mua lại doanh nghiệp khác và kiếm được tỷ lệ hoàn vốn cao hơn so với một nhà đầu tư cá nhân sẽ có thể kiếm được nếu họ tái đầu tư cổ tức.

2. Sẵn Sàng Trở Nên Khác Biệt

Đừng quyết định dựa trên những gì mọi người đang nói hoặc làm. Khi Buffett bắt đầu quản lý tiền vào năm 1956 với 100.000 đô la được ghép lại từ một số ít các nhà đầu tư, ông được mệnh danh là một kẻ lập dị. Anh ta làm việc ở Omaha, không phải ở Phố Wall và anh ta từ chối nói với các đối tác của mình rằng anh ta sẽ để tiền ở đâu. Mọi người dự đoán rằng anh ta sẽ thất bại, nhưng khi anh ta đóng cửa mối quan hệ đối tác 14 năm sau đó, nó trị giá hơn 100 triệu đô la.

Ben Graham, cha đẻ của đầu tư giá trị, từng nói rằng bạn không đúng nếu người khác đồng ý với bạn - bạn đúng nếu sự thật và phân tích của bạn đúng. Bạn PHẢI suy nghĩ độc lập như một nhà đầu tư và điều này có nghĩa là đôi khi bạn phải sẵn sàng khác biệt và đứng ngoài đám đông. Đừng mù quáng theo đám đông.

3. Không Bao Giờ Mút Ngón Tay Cái Của Bạn

Thu thập trước bất kỳ thông tin nào bạn cần để đưa ra quyết định và hỏi bạn bè hoặc người thân để đảm bảo rằng bạn tuân thủ thời hạn. Buffett tự hào về việc nhanh chóng tạo nên tâm trí của mình và hành động theo nó. Anh ta gọi bất kỳ ngồi không cần thiết và suy nghĩ mút ngón tay cái.

Khi Warren Buffett nghĩ rằng ông có một ý tưởng hay, ông không chỉ kiểm tra nhiệt độ nước bằng ngón chân; ông đi tất cả. Điều này rất hiếm trong thế giới đầu tư, trong đó nhiều cá nhân sẽ đảm nhận các vị trí nhỏ để theo dõi một số cổ phiếu nhất định hoặc sẽ không cho phép bất kỳ một cổ phiếu nào chiếm hơn 10% - hoặc một số phần trăm tùy ý khác - trong tổng số danh mục đầu tư. Warren Buffett tin rằng khi bạn có cơ hội, bạn phải theo đuổi nó với mọi thứ bạn có. Điều này có nghĩa là bạn không thể lãng phí thời gian - bạn phải hành động! S ee:  Warren Buffett đã nói gì về việc nắm bắt những cơ hội lớn

4. Đánh Vần Thỏa Thuận Trước Khi Bạn Bắt Đầu

Đòn bẩy thương lượng của bạn luôn lớn nhất trước khi bạn bắt đầu một công việc - đó là khi bạn có thứ gì đó để cung cấp mà bên kia muốn. Buffett đã học được bài học này một cách khó khăn khi còn bé, khi ông nội Ernest thuê anh ta và một người bạn để đào cửa hàng tạp hóa gia đình sau một trận bão tuyết. Các chàng trai đã dành năm giờ để xúc cho đến khi họ hầu như không thể duỗi thẳng bàn tay lạnh cóng của mình. Sau đó, ông của anh đã cho cặp đôi ít hơn 90 xu để chia.

Warren Buffett không thương lượng. Anh ta rất thẳng thắn với cái giá mà anh ta sẵn sàng trả để mua lại một công ty, nhưng anh ta sẽ không qua lại trong nỗ lực để chia rẽ sự khác biệt. Các giao dịch của anh ta lấy nó hoặc để lại cho nó, nhưng anh ta có thể nhận được Họ đã làm bởi vì anh ta luôn đưa ra một mức giá hợp lý.

5. Xem Chi Phí Nhỏ

Buffett đầu tư vào các doanh nghiệp được điều hành bởi các nhà quản lý, những người ám ảnh về chi phí nhỏ nhất. Anh ta đã từng mua một công ty có chủ sở hữu đếm các tờ giấy cuộn 500 tờ để xem anh ta có bị lừa không (anh ta). Anh ta cũng ngưỡng mộ một người bạn chỉ vẽ bên cạnh tòa nhà văn phòng của anh ta đối diện với con đường.

Có một giai thoại vui về Warren Buffett và người bạn tốt Bill Gates - hai người giàu nhất thế giới - khi họ đến thăm Trung Quốc cùng nhau vào năm 2010. Đó là giờ ăn trưa, Warren và Bill đói, vì vậy họ quyết định lấy một cắn tại McDonald. Sau khi họ đã vượt qua hàng và đặt hàng, đã đến lúc phải trả tiền. Bill Gates đã thò tay vào ví của mình nhưng Warren Buffett đã ngăn anh ta nói, Bill Bill, đừng lo lắng điều này với tôi, và đã tiến hành rút ra một đống phiếu giảm giá mà anh ta đã mang theo từ Omaha!
Đừng lãng phí tiền! Có một sự khác biệt lớn giữa việc rẻ tiền hoặc keo kiệt (nghĩa là không sẵn sàng mở những người theo đuổi của bạn để trả bất cứ thứ gì) và tiết kiệm (tức là tiết kiệm tiền theo cách thông minh bất cứ khi nào có thể và không bao giờ trả nhiều hơn giá trị bạn nhận được -  Xem: Đầu tư giá trị là gì? ).

6. Hạn Chế Những Gì Bạn Vay

Buffett chưa bao giờ vay một số tiền đáng kể - không đầu tư, không thế chấp. Anh ta đã nhận được nhiều lá thư đau lòng từ những người nghĩ rằng việc vay mượn của họ có thể kiểm soát được nhưng trở nên quá tải vì nợ nần. Lời khuyên của ông: Đàm phán với các chủ nợ để trả những gì bạn có thể. Sau đó, khi bạn không có nợ, hãy tiết kiệm một số tiền mà bạn có thể sử dụng để đầu tư.

Warren Buffett là một người không thích mạo hiểm và anh ta thường nói rằng anh ta không bao giờ muốn ở trong một vị trí mà anh ta hoặc Berkshire Hathaway đang dựa vào người khác để được hỗ trợ tài chính. Trên thực tế, sự ổn định tài chính và dự trữ tiền mặt vững chắc của Berkshire cho phép Warren Buffett có cơ hội cao trong thời kỳ thị trường sụt giảm - như đã xảy ra vào năm 2008 khi Berkshire thực hiện các khoản vay lớn, tiết kiệm cuộc sống (và đầu tư rất ngon ngọt) vào các tổ chức như Harley Davidson, Goldman Sachs, và Điện nói chung.

7. Kiên Trì

Với sự kiên trì và khéo léo, bạn có thể giành chiến thắng trước một đối thủ cạnh tranh vững chắc hơn. Buffett mua lại Nebraska Furniture Mart vào năm 1983 vì ông thích cách người sáng lập của nó, Rose Blumkin, làm kinh doanh. Một người nhập cư Nga, cô đã xây dựng siêu thị từ một hiệu cầm đồ thành cửa hàng đồ nội thất lớn nhất ở Bắc Mỹ. Chiến lược của cô là nhấn mạnh những bức ảnh lớn, và cô là một nhà đàm phán không thương tiếc.

Người đàn ông thuận tay phải của Warren Buffett, Charlie Munger , có một định nghĩa tốt về sự quyết đoán: có nghĩa là ngồi trên mông của bạn cho đến khi bạn làm điều đó. Bạn sẽ phải đối mặt với những cú va chạm mạnh và những lúc khó khăn trong cuộc sống. Bạn chỉ cần kiên trì và tiếp tục nghiền ngẫm nó.

8. Biết Khi Nào Nên Thoát

Một lần, khi Buffett còn là một thiếu niên, anh đã đi đến đường đua. Anh đặt cược vào một cuộc đua và thua cuộc. Để lấy lại tiền của mình, anh đặt cược vào một cuộc đua khác. Anh lại thua cuộc, bỏ mặc anh gần như không có gì. Anh ta cảm thấy bị bệnh - anh ta đã lãng phí gần một tuần thu nhập. Buffett không bao giờ lặp lại sai lầm đó.

Hãy nhớ rằng: Bạn không cần phải quay lại theo cách bạn đã đánh mất nó. Nếu bạn nhận ra rằng luận điểm đầu tư ban đầu của bạn cho một cổ phiếu cụ thể đã bị hỏng, thì đã đến lúc bán nó và gọi nó là thoát. Tìm cơ hội đầu tư tốt nhất tiếp theo và đặt tiền của bạn vào đó. Tại Thung lũng Silicon, nhiều người khởi nghiệp tuyên bố phương châm: Thất bại nhanh chóng. Điều này có nghĩa là nếu bạn sẽ thất bại, bạn sẽ nhận ra nó nhanh hơn, học được điều gì đó từ nó và tiếp tục.

9. Đánh Giá Rủi Ro

Năm 1995, chủ nhân của con trai của Buffett, Howie, đã bị FBI buộc tội về việc ấn định giá. Buffett khuyên Howie hãy tưởng tượng những tình huống xấu nhất và tốt nhất nếu anh ta ở lại với công ty. Con trai ông nhanh chóng nhận ra rằng những rủi ro của việc vượt xa bất kỳ lợi ích tiềm năng nào, và ông đã bỏ việc vào ngày hôm sau.

Warren Buffett đánh giá rủi ro rất khác với hầu hết các phần còn lại của thế giới đầu tư. Trên các lớp học ở Phố Wall và MBA trên cả nước, rủi ro thường đồng nghĩa với sự biến động. Buffett không đồng ý. Buffett nói rằng rủi ro chỉ đơn giản là xác suất mất khoản đầu tư ban đầu của bạn. Và đó không phải là thứ mà bạn có thể giảm thiểu thông qua đa dạng hóa, tùy chọn hoặc chiến lược quản lý danh mục đầu tư khác. Đối với Buffett, giả định rủi ro là một quyết định nhị phân. Đó là một lựa chọn đi hoặc không đi. Nếu có rủi ro thì Buffett tránh xa. Xem:  Warren Buffett nghĩ về rủi ro như thế nào

10. Biết Những Gì Thành Công Thực Sự Có Nghĩa Là

Bất chấp sự giàu có của mình, Buffett không đo lường thành công bằng đô la. Năm 2006, anh cam kết sẽ dành gần như toàn bộ tài sản của mình cho các tổ chức từ thiện, chủ yếu là Quỹ Bill và Melinda Gates. Anh ta kiên quyết không tài trợ cho các tượng đài cho mình - không có tòa nhà hay hội trường Warren Buffett. Khi bạn đến tuổi tôi, bạn sẽ đánh giá thành công của mình trong cuộc sống bằng bao nhiêu người bạn muốn yêu bạn thực sự yêu bạn. Đó là thử thách cuối cùng về cách bạn sống cuộc sống của mình.

Đủ nói. Không có người giàu trong nghĩa trang. Một người giàu có trong bạn bè và các mối quan hệ có thể giàu hơn người có nhiều tiền nhất thế giới